金融租赁产业现状及未来发展趋势分析报告2024

• 2024年5月31日 来源：中国金额新闻网 中研报告 1037 66

作为资金密集型行业，金融租赁公司既在飞机、船舶、海工平台等大型装备制造领域开展融资租赁服务，又在车辆、光伏、新能源汽车等领域开展基础设施租赁及普惠金融业务，这都需要充足的资金来支撑业务的可持续发展。

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金融租赁是一种允许客户使用其他公司的资金来购买资产或服务的融资方式。在金融租赁中，租赁公司向客户出租资产或服务，并为客户提供融资，让客户可以在租赁结束后归还资产或服务。

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作为资金密集型行业，金融租赁公司既在飞机、船舶、海工平台等大型装备制造领域开展融资租赁服务，又在车辆、光伏、新能源汽车等领域开展基础设施租赁及普惠金融业务，这都需要充足的资金来支撑业务的可持续发展。

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金融租赁公司大多背靠大中型商业银行、资管公司、实体企业，拥有较强的资本金实力，可以在较好抵御风险的同时，持续在国内乃至国际租赁市场上进行业务布局。截至2022年末,金融租赁公司总资产规模达3.78万亿元，同比增长5.60%;租赁资产余额3.64万亿元，同比增长9.27%，其中，经营租赁资产余额6656.94亿元，同比增长20.16%，直接租赁资产余额3447.99亿元，同比增长15.04%。

近些年，金融租赁公司已由关注资产增速转向重视资产质量，行业整体增速有所下滑，但资产规模仍然保持增长，稳健发展已成为行业的主旋律。在支持绿色经济方面，积极服务我国“双碳”目标，推进能源绿色转型和结构优化。截至2022年末，业务余额达7560亿元，行业占比持续提升。

在支持先进制造业方面，以国轮国造、储能服务、新能源汽车等业务为抓手，引导金融资源向制造业有效聚集。截至2022年末，业务余额达1736.93亿元，同比增长40.11%。在支持战略性新兴产业方面，以“强链”“补链”为主线，推动战略性新兴产业融合集群发展。截至2022年末，业务余额达4400亿元。

根据中研普华产业研究院发布的显示：

随着监管政策的收紧和市场竞争的加剧，风险管理将成为金融租赁行业的核心竞争力。自2022年以来，监管层面已经多次发文，强调金融租赁公司要合规展业。2022年2月，中国银保监会办公厅发布《关于加强金融租赁公司融资租赁业务合规监管有关问题的通知(银保监办发〔2022〕12号)》。

文件主要规定，一是融资租赁行业回归本源，摒弃“类信贷”经营理念，突出“融物”特色功能。二是加强构筑物作为租赁物的适格性监管，并逐步压降构筑物作为租赁物的比例。三是开展融资租赁业务合规性专项现场检查，严肃查处新增地方政府隐性债务、违规参与置换隐性债务、虚构租赁物、租赁物低值高买等违法违规行为。

《关于促进金融租赁公司规范经营和合规管理的通知》要求，金融租赁公司2024年新增业务中售后回租业务占比相比2023年前三季度要下降15个百分点，力争在2026年实现年度新增直租业务占比不低于50%的目标。为此，全行业也在围绕企业新购设备资产融资需求，持续加强直租业务。

2023年中央金融工作会议明确提出，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，体现了当前经济领域的五大工作重点，为深入推进金融高质量发展，走中国特色金融发展之路指明了方向。

据统计，自2024年年初至今，已有10家金融租赁公司合计完成12笔、共295亿元金融债发行。而2023年全年，8家金融租赁公司合计发行12笔，共305亿元金融债。对于密集增资和发债的原因，一位金融租赁公司业内人士分析认为，随着银行利差收窄，未来银行的盈利空间可能会变小，但是随之金融租赁行业会有机会。

未来，金融租赁机构将更加注重线上化、数字化、智能化等方面的创新，提高服务效率和客户体验，同时降低运营成本和风险。

在激烈的市场竞争中，企业及投资者能否做出适时有效的市场决策是制胜的关键。报告准确把握行业未被满足的市场需求和趋势，有效规避行业投资风险，更有效率地巩固或者拓展相应的战略性目标市场，牢牢把握行业竞争的主动权。

更多行业详情请点击中研普华产业研究院发布的。

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