矿产央企罕见大整合

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2026月02月02日

(原标题:矿产央企罕见大整合)

矿产央企罕见大整合
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经济观察报记者 王雅洁


中国矿产市场正被三家央企的密集动作“点燃”。

2025年12月至2026年1月,中国有色矿业集团有限公司(下称“中国有色集团”)旗下中国有色矿业(1258.HK)以8900万美元收购哈萨克斯坦SMMinerals55%股权,锁定本卡拉铜矿158万吨铜资源;中国有色集团旗下中色股份(000758.SZ)的全资子公司以1.06亿美元收购秘鲁Raura锌矿,获锌金属量106.85万吨。

2026年1月14日,五矿发展(600058.SH)公告称,拟置出低毛利贸易资产,注入五矿矿业、鲁中矿业100%股权,一举掌控超过40亿吨铁矿资源,转型为“中国铁矿第一股”。复牌后4个交易日,其股价累计涨幅超20%。

同期,中国稀土集团通过无偿划转方式,合计持有广晟有色(600259.SH,现股票简称为“中稀有色”)38.45%股份,实现对这家南方稀土龙头企业的实际控制。

三家央企,在短短一个多月时间里,于铁矿、铜锌、稀土三大关键矿产领域落子,为近年罕见之举。

冶金工业规划研究院的一名专家对经济观察报表示,这不是每年都会出现的常态操作,而是2026年初在政策强驱动、资产质量实现跃迁、全产业链闭环导向下诞生的标志性行业事件。

1月28日,国务院国资委企业改革局局长林庆苗在国新办发布会上表示,将扎实推进国有经济布局优化和结构调整,聚焦国有资本“三个集中”(向战略安全、产业引领、国计民生领域集中),以重组整合为抓手优化国有资本布局。

中金公司大宗商品组负责人、金属与矿业分析师郭朝辉认为,几家央企近期在铁矿、铜锌、稀土领域的密集重组动作,不是孤立的资本运作,而是国家战略引导下的“体系化重组”信号,通过央企平台整合关键矿产资源,既解决行业长期存在的资源分散、效率偏低问题,又直指关键矿产自主可控与全球定价权提升两大核心目标,这将成为未来3到5年行业的核心主线。


密集落子


2026年1月14日晚,五矿发展的一纸重组预案,让一个持续17年的同业竞争难题迎来解决的终局。

根据预案,五矿发展将打出“资产置换+发行股份购买资产+募集配套资金”组合拳,置出毛利率仅2%―3%的贸易资产,注入五矿矿业、鲁中矿业100%股权。交易完成后,该公司将彻底转型为以铁矿采选为核心业务的资源型企业。

注入的资产堪称“宝藏”。

五矿矿业通过中标花红沟铁矿探矿权,铁矿资源控制总量从21亿吨跃升至超40亿吨,年产能1600万吨铁矿石、600万吨铁精粉,旗下拥有辽宁陈台沟铁矿――这是亚洲最大的单体未开发铁矿,资源量达12.16亿吨。鲁中矿业则手握山东地区骨干铁矿资源,铁精粉年产能达135万吨,刚获得700万吨/年的采矿许可证。

“我们坚持资源第一战略,通过海外并购与境内整合,让铜、锂、镍、钴等资源量稳居国内第一梯队,就是要筑牢国家关键矿产自主可控的根基。”中国五矿集团有限公司(下称“中国五矿”)党组书记、董事长陈得信在2025年8月13日工信部的公开讲话中,已为此次整合定调。公开信息显示,中国五矿为五矿发展的实际控制人,五矿发展系中国五矿核心骨干上市平台。

重组不仅解决了自2008年、2014年两次承诺的历史遗留问题,更让五矿发展的估值逻辑发生切换。

中国有色系的海外收购亦接连落地。

2025年12月19日,中国有色矿业公告,以8900万美元收购哈萨克斯坦SMM inerals公司55%股权(累计持股70%),由此锁定本卡拉铜矿项目,获得158万吨铜资源。该项目预计年产能10万吨阴极铜,开采成本较国内低30%。

三天后,中色股份公告,其全资子公司中色新加坡以1.06亿美元收购秘鲁Raura公司99.9%股权,获得锌金属量106.85万吨、伴生银/铜资源。该项目配套自有水电站,可降低30%电力成本,采选规模达100万吨/年。

中国有色集团总经理张晋军表示,集团将持续加大在印尼有色金属矿业市场的战略投入,海外资源项目是保障国内产业链供应链稳定的重要支撑,也是企业拓展盈利空间的关键抓手。

公开信息显示,中国有色集团为中国有色矿业、中色股份的控股股东,两家上市公司均为中国有色集团核心境内外资源平台。

这一系列收购,精准卡位全球低成本资源带。

南方稀土的整合,则在2026年1月进入高潮。

广晟控股集团将广东稀土集团100%股权无偿划转至中国稀土集团。由此,中国稀土集团通过广东稀土集团持有广晟有色38.45%股权,成为实控人。广晟有色拥有广东省内全部3本稀土采矿证,旗下新丰稀土矿为全国最大离子型稀土矿之一,控制全国超20%的镝、铽等中重稀土关键资源储量,拥有1.4万吨/年到1.5万吨/年的冶炼分离产能,居全国前列。

此举标志着南方稀土整合基本完成。

国内稀土行业CR5(行业前五名市场占有率)已超80%,中国稀土集团与北方稀土形成的“南北互补、无同质化竞争”的央企协同格局,行业集中度与战略分工持续强化。


一名前金属矿央企高管表示,五矿、有色、稀土的全产业链布局,不是简单地进行资源叠加,而是通过技术协同与产能联动,带动国内装备、技术输出,打破西方矿业标准垄断,提升中国企业在全球有色金属定价体系中的话语权。



市场逻辑


三家央企为何在此时密集出手?

2026年1月28日,国新办发布会现场,国资委企业改革局局长林庆苗表示,将聚焦国有资本“三个集中”,以重组整合为抓手,扎实做好新央企组建和战略性重组,更加突出中央企业在战略安全等领域的支撑作用。


五矿发展披露预案拟注入五矿矿业、鲁中矿业等优质铁矿资产,直指国内铁矿约75%对外依存度的短板;中国稀土集团通过控股广东稀土集团实现对广晟有色的实际控制,推动南方稀土整合取得关键进展,强化中重稀土资源掌控力;中国有色通过海外收购锁定低成本铜锌资源,对冲国际价格波动――三家企业的动作,均紧扣国资委提出的关键矿产资源安全、自主可控核心战略定位。

一名接近国资委的人士对经济观察报表示,本次案例是国资委战略定调与司法规则护航下的标志性事件,而非每年的常态整合。政策上紧扣“三个集中”,法律上受益于司法解释降风险,整合上实现“质变式重组”,资产质量、交易结构、时间窗口均具有特殊性。

值得注意的是,2026年2月1日,最高人民法院《关于审理矿业权纠纷案件适用法律若干问题的解释》(法释〔2026〕2号)正式施行。这部与新《矿产资源法》(2025年7月1日施行)配套的司法规则,为央企整合降低了法律风险、稳定了市场预期。

司法解释的核心亮点在于“简化交易流程、明确补偿机制、强化生态责任”。例如,明确矿业权转让、作价出资等合同,除国家另有规定、矿业权出让合同或当事人另有约定外,自合同成立时生效,其效力不再受转让审批限制(物权变动仍需依法办理登记);明确公共利益压覆矿产需依法补偿;矿业权人完成生态修复并验收合格后,除有新的事实外,相关主体不得就同一勘查、开采行为造成的生态破坏提起民事公益诉讼。

一名金属矿央企法务人员认为,这对于正在推进资产重组的企业来说,是重大利好。以前矿业权过户审批流程复杂、周期长,这次司法解释简化了矿业权流转相关合同效力认定流程,有助于提升矿权过户整体效率,避免因审批相关法律争议导致的重组失败风险。

对中国有色集团而言,海外收购中涉及的跨境矿业权流转,也因司法解释中“合同生效无需行政审批”的条款,降低了交易不确定性。

中色股份、中国有色矿业均已针对海外地缘政治风险、监管政策变化,计提了海外项目风险准备金。

除了政策与法律,精准的市场窗口判断,是此次整合得以高效落地的另一关键。

一名参与央企重组的人士分析,当前钢铁行业处于周期底部徘徊,铁矿石价格处于近四年低点,此时注入铁矿资产,估值相对较低,能减少资产注入的成本。同时,2025年前三季度钢企利润已经开始改善,行业景气度有望边际回升,等其所在的央企完成整合、释放产能时,刚好能赶上行业复苏。

稀土市场同样提供了绝佳窗口。

2025年,氧化镨钕均价同比上涨27.4%至50.87万元/吨,稀土精矿交易价格连续6个季度上调。叠加缅甸从2025年底开始全面禁采稀土,全球中重稀土供应缺口扩大,供需趋紧的格局为整合提供了有利的市场环境。

资产质量本身也实现了跃迁。与往年企业零散、低效的整合不同,此次注入央企的均为“高储量+低成本+高盈利”的核心资产。五矿发展拟注入的铁矿资产,参考行业水平毛利率有望达到40%左右(市场保守预估);中国有色收购的海外铜矿开采成本较国内偏低,差值约30%;中国稀土整合广晟有色后,进一步强化对南方中重稀土资源的掌控力,提升行业定价话语权。

三家企业的产能规划契合市场周期,中国有色的铜锌项目、五矿集团的镍锂项目、中国稀土的稀土产能,将成为全球矿产供需平衡的重要稳定器,有助于减少价格剧烈波动对行业上下游的冲击。

政策定方向、法律解难题、市场给窗口――这三重逻辑共同构成了此次央企矿产整合的底座。

在这一逻辑下,央企整合目标是服务于“关键矿产自主可控、国有资本战略集中、产业链安全升级”的国家战略。


重塑


三家央企的密集整合,不仅改变了自身,更在行业层面激起连锁反应,从资源定价、产业格局到投资逻辑,一个矿业“新世界”的图景正逐渐清晰。

过去,中国在关键矿产资源领域面临“资源大国、定价弱国”的尴尬――铁矿石方面,对外依存度高达75%,价格主要由普氏指数决定,受国际三大矿山(必和必拓、力拓、淡水河谷)主导;稀土领域,虽然供应全球90%以上的市场,但定价曾长期受制于海外采购商的联合压价。

此次整合,目标直指定价权的重塑。稀土领域,中国稀土集团对广晟有色的绝对控股,让南方稀土定价权进一步集中。

中国稀土集团一名内部人士透露,集团通过配额管控、协同报价,进一步提升镝、铽等稀缺中重稀土元素的定价影响力,引导市场价格理性回归。

铜锌领域,中国有色的海外铜矿资源布局,有效增加了全球铜资源的自主供应;其海外锌矿布局也将逐步释放产能,助力提升锌资源供应稳定性。

中信建投期货研究发展部联席负责人田亚雄认为,上游资源自主化与境内外协同布局,有助于平抑外部供应冲击,增强国内期货价格的产业锚定作用,推动SHFE价格与LME形成更均衡的比价关系,提升中国市场在全球铜锌定价中的话语权。

上海有色网(SMM)资深有色分析师刘小磊亦表示,央企海外矿权与国内资源整合,可对冲国际供应风险,增强沪铜、沪锌的本土定价特征,逐步改变LME长期主导全球有色定价的格局。

整合更深层的意义,在于让产业链供应链更安全,形成“国内+海外”双循环的关键矿产保障体系。

国内层面,五矿发展的铁矿资源将直供宝武、鞍钢等央企钢企;中国稀土集团实现南方稀土标准统一,大幅提升了产业链内部的协同效率,降低内部交易成本,能够有效应对国际市场可能出现的“断供风险”,形成关键矿产的国内供应闭环。

海外层面,中国有色在哈萨克斯坦、秘鲁、赞比亚等地的资源布局,弥补了国内矿产资源禀赋的不足,为新能源、特高压电网等国家战略产业提供了较为稳定的原料供应保障。

上述接近国资委的人士对经济观察报说:“央企通过全球资源配置,有效分散了地缘政治、汇率波动等外部风险,提升了央企矿产企业的抗周期能力,成为国内产业链供应链稳定发展的‘压舱石’。”

五矿证券新能源行业首席分析师张斯恺认为,资本市场对五矿发展等央企矿产企业的估值逻辑已发生根本转变,相关企业将通过估值中枢合理回归(由高PE区间下移至15到25倍合理区间)+净利润大幅增长的戴维斯双击,打开市值修复与提升空间。

产业资本层面,政策明确鼓励央企通过混改引入社会资本。五矿发展在本次重组中,配套融资就拟引入社保基金、产业基金等,通过放大整合效应,为市场提供了多元化的投资路径。

央企的集中整合,也对矿产行业的生态产生影响。头部央企完成整合后,能够集中资源攻关低品位矿高效利用、稀土永磁材料高端制造等核心技术。中国五矿科技委员会专家咨询委员会委员在1月15日的科技创新大会上表示,这将有效提升国内矿产行业的整体技术水平,降低对国外核心技术的依赖。

在海外,央企的资源布局也推动了印尼、秘鲁、哈萨克斯坦等国家成为全球有色矿产投资的核心阵地。上述央企金属矿分析师认为,这逐步改变了全球矿产资源的供应格局,同时为国内中小矿产企业走出去提供了成熟的样本,促进了全球矿产产业链的协同发展。

上述前金属矿央企高管表示,本次央企矿产整合可能是促使行业资源进一步集中发展,真正走向高端引领的关键节点。


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寿险业力推代理人转型 打造专业规划师覆盖多业务领域

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本周三,保险业新“国十条”正式出台,其中提到“加快营销体制改革”。对此,业内人士认为,这为保险业继续探索营销人员转型,确定了制度基础。图片来源于网络,如有侵权,请联系删除 证券时报记者获悉,近年来,头部寿险公司在探索打造专业规划师:金融保险规划师、健康财富规划师、养老规划师、财富康养保险规划师、全生命周期规划师…… 受访的业内人士分析,从保险代理人到各类规划师,是保险公司围绕客户需求而从供给侧的改革升级,也意味着保险从侧重销售向以客户需求为中心转变。这些规划师的新职业,不仅对代理人能力提出更高要求,也是保险公司综合竞争力的比拼。 多种规划师浮出水面 近日,新华保险在全渠道高峰会上宣布,积极构建全生命周期规划师(WLP)培训体系。WLP是该公司在“XIN一代计划”框架下,针对优秀销售人员规划的新发展赛道,使命是围绕客户及家庭的全生命周期保险保障及金融需求,以跨学科、广融合的知识结构,为客户提供人身保障、健康、养老、财富管理和子女教育的服务,为高净值人群提供全生命周期和全财富周期的解决方案。 这是推动绩优代理人向规划师进阶的又一家大型寿险公司,此前数家寿险公司已经行动。 去年,中国人寿(34.080, 0.24, 0.71%)宣布启动“种子计划”的新型营销模式布局,建立以“金融保险规划师”为主体的新队伍,为客户提供健康、养老、财富管理等多元保障。截至6月末,“种子计划”有序推进,已在24个城市启动试点,并取得初步成效。 平安人寿携手清华大学、北京大学,打造“平安人寿财富康养保险规划师”培养项目,涵盖投资、法律、税务、医学、养老等多个领域。 泰康保险集团打造健康财富规划师(HWP),旨在为客户提供保险、健康、养老和理财的咨询规划服务,帮助客户实现保险和医养实体服务相结合的规划需求。 太保寿险在队伍转型中打造“五年四证”专业能力认证体系,即为保险代理人打造包括健康管理师、养老规划师、财税规划师、传承规划师在内的五年专业培训及职业认证计划。探索独立代理人模式的大家人寿也推出“三年六证”专业认证培养计划,包括健康财富规划师、退休养老规划师、家庭财务安全规划师等。 与之类似的,还有太平人寿的“医康养经理人”,友邦人寿的“养老规划师”,人保寿险的“IWP保险财富规划师”,财信人寿的“PLP个人寿险规划师”等。 从形式上看,有保险公司的规划师项目面向现有销售队伍,如平安人寿。也有的是新建一个规划师队伍,对其在招聘条件、支持政策上会区别于既有销售队伍,如中国人寿、人保寿险等。 保险学者、北京大学中国保险与社会保障研究中心专家委员会委员朱俊生向证券时报记者分析,每家公司的规划师与代理人之间的差异性都有所不同,但总体上,各类专业规划师是代理人的“升级版”。 从侧重销售 到以客户为中心 朱俊生认为,保险公司打造各类专业规划师,是在供给端的代理人层面不断升级,推动专业化转型;同时也是为了更好满足客户需求,特别是高净值人群的需求。80后、90后成为保险公司主力客群,他们对保险代理人的专业性要求更高,决策更加理性。而高净值人群近年越发受到保险公司重视。 “从保险代理人到规划师身份的转变,其实是从原来侧重销售的保险服务模式,转变为以客户的全生命周期风险管理与财富管理需求为中心,以专业价值和长期陪伴为特色的保险综合服务模式的转变。”普华永道中国金融行业管理咨询合伙人周瑾向证券时报记者分析,这也是顺应保险行业以客户为中心转型和高质量发展要求的必然趋势。 周瑾认为,这一转变,对代理人队伍的素质、能力和专业价值都提出了更高的要求。以前简单靠缘故关系和营销话术的销售,显然已经不能满足客户的专业需求。规划师必须具备经济、金融与风险管理的专业知识,还需要就客户关心的资产配置与财富规划、健康管理与养老安排,乃至税务筹划、家族财富传承等需求,提出有价值的专业建议,才能吸引和留住客户,并通过伴随式的专业服务,达到客户需求满足和客户价值挖掘的双赢目标。 为提升综合实力赋能 推动代理人走向专业规划师,保险公司需要有配套的支持政策,既要赋能代理人专业,也要打通康养生态等各类服务资源,为代理人搭建更好的资源平台。 在周瑾看来,对保险公司而言,打造规划师的模式,需要改变经营模式和理念,修改基本法与考核标准,提升队伍的专业技能,配备数字化的平台工具。对于高端策略的保险公司,还可能通过独立品牌与文化的塑造、荣誉体系的设计、针对性的产品与服务配套,以实现差异化的竞争。 有别于现有队伍,中国人寿的“种子计划”有新定位、新架构、新制度、新营销、新赋能、新发展。其中,新架构是指营销组织架构从多层次向扁平化转变,从一人多职向专业专注转变。新制度即通过在激励导向、考核管理、人员准入、产能驱动、业务品质、发展诉求六大方面的改革优化。 在生态资源...
一周保险速览(9.6—9.13)

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×企业预警通App图片来源于网络,如有侵权,请联系删除 ◆监管之声图片来源于网络,如有侵权,请联系删除 国务院印发《关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见》图片来源于网络,如有侵权,请联系删除 国务院日前印发《关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见》。《若干意见》强调,要严把保险市场准入关,严格保险机构持续监管,严肃整治保险违法违规行为,有力有序有效防范化解保险业风险。要丰富巨灾保险保障形式,积极发展第三支柱养老保险,扩大健康保险覆盖面,健全普惠保险体系,提升保险业服务民生保障水平。要聚焦国家重大战略和重点领域,服务科技创新和现代化产业体系建设,发挥保险资金长期投资优势,提升保险业服务实体经济质效。要持续健全保险市场体系,持续深化保险业重点领域改革,持续推进高水平对外开放。要提升产品定价精准性,提高数智化水平,增强保险业可持续发展能力。要健全央地协同工作机制,深化部际协调联动,强化推动保险业高质量发展政策协同。 金融监管总局发布《保险公司县域机构统计制度》 据国家金融监督管理总局官网消息,为规范保险公司县域机构监管统计工作,强化保险公司县域机构监管和风险防控,金融监管总局近日印发《保险公司县域机构统计制度》。《统计制度》规范了保险公司县域机构的监管统计要求,明确了统计范围、统计口径和报送要求等。从统计范围和口径看,主要包括保险公司分险种和分渠道的原保险保费收入、赔付支出、满期给付、退保金、保险金额、签单数量、承保人次以及各级分支机构的设立情况和从业人员等。《统计制度》要求保险公司应当高度重视县域机构数据填报工作,建立健全数据填报和审核的机制流程,确保数据报送的真实性、准确性、及时性和完整性,并于每月10日前报送上月报表。  国家金融监管总局修订发布《金融机构涉刑案件管理办法》 9月6日,国家金融监管总局修订发布《金融机构涉刑案件管理办法》,自印发之日起施行,以进一步完善金融机构涉刑案件管理,严厉打击金融犯罪。2020年7月1日起施行的《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》同时废止。《办法》聚焦防范化解实质性风险,突出金融业务特征,提高监管精准性和有效性,对案件的定义、信息报送、机构处置、监管处置、监督管理等方面进行了详细规定。其中,对重大案件标准作出明确,规定涉案业务余额等值人民币1亿元(含)以上的属重大案件。 “炒停售”保险有套路,北京金融监管局提示消费者理性消费多警惕 “即将停售,绝版抢购”“停售倒计时,错过不再有”......一些销售人员以“停售”为名,进行虚假饥饿营销,极易引发消费者误解、冲动购买,进而引发消费投诉纠纷。9月12日,北京金融监管局对此提醒广大消费者,“炒停售”保险有套路,理性消费多警惕。 ◆行业关注  保险业全力应战台风“摩羯”:海南已支付赔款1.14亿元 广东保险报案估损1.24亿元 今年第11号超强台风“摩羯”于9月6日下午、晚上先后在海南文昌市、广东徐闻县登陆,对海南、广东、广西等多地农业生产造成严重影响。应对灾害,保险业行动迅速,事前防灾减灾、事后早赔快赔。截至9月9日12时,海南省辖内财险公司已接到报案共4.9万件,已支付赔款1.14亿元;截至9月7日16时,广东全辖保险业累计接到台风“摩羯”相关报案2088件,估损1.24亿元,已支付保险赔款4308.7万元。 2024中国企业500强榜单出炉:10家保险公司上榜 平安排名第13 由中国企业联合、中国企业家协会评选的“2024中国企业500强”于9月11日在天津发布。2024年中国企业500强中,共有10家保险公司上榜,分别是:中国平安保险(集团)股份有限公司(第13位)、中国人寿保险(集团)公司(第17位)、中国人民保险集团股份有限公司(第44位)、中国太平洋保险(集团)股份有限公司(第84位)、泰康保险集团股份有限公司(第97位)、太平人寿保险有限公司(第299位)、阳光保险集团股份有限公司(第313位)、新华人寿保险股份有限公司(第339位)、中华联合保险集团股份有限公司(第374位)、国华人寿保险股份有限公司(第488位)。  ◆金融人事  中国人保董事长王廷科因工作需要辞职,上个月已卸任党委书记 9月6日,中国人民保险集团股份有限公司发布公告称,王廷科因工作需要,辞去该公司执行董事、董事长及董事会战略与投资委员会主任委员等职务。该辞任自2024年9月5日起生效。此前,8月17日上午,受中央组织部领导委托,中央组织部有关干部局负责同志出席中国人民保险集团股份有限公司党委会,宣布中央决定:王廷科同志不再担任中国人民保险集团股份有限公司党委书记。 张君获批担任三峡人寿董事长 监管一纸批文,填补了三峡人寿空缺3年之久的董事长之位...
深度|300万保险代理人新趋势:队伍企稳,向规划师转型

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(原标题:深度|300万保险代理人新趋势:队伍企稳,向规划师转型)图片来源于网络,如有侵权,请联系删除 作为寿险业的重要一面,营销队伍近年的转型升级备受关注。 据最新披露的上市险企半年报,保险营销人员数量呈现企稳态势。与此同时,头部寿险公司竞相打造各类专业规划师:金融保险规划师、健康财富规划师、养老规划师、财富康养保险规划师、全生命周期规划师…… 受访人士分析,从保险代理人到各类规划师,是保险公司围绕客户需求而从供给侧做的改革升级,也意味着保险从侧重销售向以客户需求为中心转变。这些规划师的新职业,不仅对代理人能力提出了更高要求,也是保险公司综合竞争力的比拼。 转型各类专业规划师 近日,新华保险在其全渠道高峰会上宣布,积极构建全生命周期规划师(WLP)培训体系。WLP是该公司在“XIN一代计划”框架下,针对优秀销售人员规划的新发展赛道,使命是围绕客户及家庭的全生命周期保险保障及金融需求,以跨学科、广融合的知识结构,为客户提供人身保障、健康、养老、财富管理和子女教育的服务,为高净值人群提供全生命周期和全财富周期的解决方案。 这是推动绩优代理人向规划师进阶的又一家大型寿险公司,此前数家寿险公司已行动。 去年,中国人寿宣布启动“种子计划”的新型营销模式布局,建立以“金融保险规划师”为主体的新队伍,为客户提供健康、养老、财富管理等多元保障。半年报显示,截至6月末,“种子计划”有序推进,已在24个城市启动试点,并取得初步成效。 今年,平安人寿携手清华大学、北京大学,打造“财富康养保险规划师”培养项目,涵盖投资、法律、税务、医学、养老等多个领域。 泰康保险近两年着重打造健康财富规划师(HWP),旨在为客户提供保险、健康、养老和理财的咨询规划服务。 太保寿险在队伍转型中打造“五年四证”专业能力认证体系,即为保险代理人打造包括健康管理师、养老规划师、财税规划师、传承规划师在内的五年专业培训及职业认证计划。探索独立代理人模式的大家人寿也推出“三年六证”的认证培养计划,包括健康财富规划师、退休养老规划师、家庭财务安全规划师等。 与之类似的,还有太平人寿“医康养经理人”、友邦人寿“养老规划师”、人保寿险“IWP保险财富规划师”、财信人寿“PLP个人寿险规划师”等。 从形式上看,有的规划师项目面向现有销售队伍,如平安人寿,也有的是新建规划师队伍,对其在招聘条件、支持政策上会区别于既有销售队伍,如中国人寿、人保寿险等。 北京大学中国保险与社会保障研究中心专家委员会委员朱俊生向券商中国记者分析,每家公司的规划师与代理人的差异情况不同,总体上,各类专业规划师是代理人的“升级版”。 从侧重销售到以客户为中心 朱俊生认为,保险公司打造各类专业规划师,是在供给端的代理人层面不断升级,推动专业化转型,同时也是为了更好满足客户需求,特别是高净值人群的...