过渡期临近 险企首席合规官加速上岗

在金融业深化改革的浪潮中，中国人保近日的一则人事任命引发行业关注，“70后”高管白飞鹏同时出任法律总监、首席合规官等职位。中国人保并非个例，1月7日，北京商报记者梳理发现，近期多家保险机构的首席合规官“上岗”，如王竹获批出任国宝人寿首席合规官，牟联光获批出任国华兴益保险资管首席合规官。

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2025年3月，金融监管总局发布的《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）正式施行，明确要求金融机构应当在机构总部设立首席合规官。在业内看来，这场覆盖全行业的岗位补位行动，不仅是对监管要求的响应，更标志着保险行业从“被动合规”向“主动治理”的经营逻辑转型，为行业高质量发展筑牢风险防线。

多险企首席合规官亮相

岁末年初的险企人事调整中，首席合规官岗位成为绝对焦点。近期，多家险企首席合规官选定或任职资格获批。如中国人保聘任白飞鹏为该公司法律总监、首席合规官，王竹获批出任国宝人寿首席合规官，牟联光获批出任国华兴益保险资管首席合规官等。

这一系列动作背后，源于监管政策的明确要求，2024年12月，金融监管总局发布了《办法》，自2025年3月1日起施行，明确金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。《办法》给予了一年过渡期，随着过渡期临近，险企首席合规官加速“就位”。

保险机构首席合规官的门槛并不低，不仅需要有金融机构履历，还需要有法律相关工作背景。需从事金融工作八年以上且从事法律合规工作三年以上，或者从事法律合规工作八年以上且从事金融工作三年以上，或者从事金融工作八年以上且取得法律职业资格证书。除了金融机构行长（总经理）兼任首席合规官、省级分支机构或者一级分支机构行长（总经理）兼任合规官的情况外，首席合规官及合规官不得负责管理金融机构的前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门。

北京商报记者注意到，在履新保险公司首席合规官职务的高管中，有部分是此前机构的合规负责人，部分机构选择由现有高级管理人员兼任，如直接由总经理担任首席合规官；也有险企选择另外聘任首席合规官进入高管团队。

履职或存阻力

险企设立首席合规官不仅是对监管规定的响应，更是公司内部治理与风险防控体系的重构。

苏商银行特约研究员付一夫对北京商报记者表示，险企首席合规官履职，将从多维度推动行业合规管理水平升级。在治理结构优化层面，有助于企业形成垂直合规管理体系，明确各层级合规责任，强化合规独立性，避免与前台业务、财务等部门职责冲突，险企合规管理从事后纠错转向事前预防、事中控制，通过合规审查、风险监测等机制，将合规嵌入业务全流程。从经营逻辑角度，有望倒逼险企平衡规模与合规，将合规指标纳入部门KPI，推动“先算合规账、再谈增长率”的经营理念建立。

尽管首席合规官制度能为险企合规管理带来诸多积极变革，但在实际落地推进过程中，仍面临诸多难点。付一夫表示，合规官易受短期经营压力影响，履职过程中常遭遇业务部门的抵触，其所需的权限界定与资源保障也往往存在短板；此外，保险业务涵盖产品设计、销售展业、理赔服务、资金运用等多个环节，合规风险点分散且隐蔽，加之数字化转型进程中，数据违规等新型风险不断涌现，进一步加剧了合规覆盖难度。

人才层面的瓶颈同样制约着首席合规官制度的有效推进。业内人士直言，该岗位需兼具金融、法律、风控等多重专业能力的复合型人才，而行业内相关人才供给稀缺，这一问题在中小险企中更为明显。

针对上述难点，需要险企从制度、人才、技术、文化四大维度构建突破路径，保障首席合规官制度有效落地。付一夫认为，在制度保障方面，应推动董事会建立与首席合规官的直接沟通机制，明确赋予其调查权、建议权等核心职权，同时将合规履职情况与高管人员考核直接挂钩，形成刚性约束；在人才引育方面，采用外部精准招聘与内部系统培训相结合的方式，重点培养既精通保险业务又通晓法律合规知识的复合型人才，逐步建立起层次清晰、梯队完备的合规人才队伍；在技术赋能方面，加快构建合规风险预警舱，积极运用AI算法、隐私计算等先进技术，实现对各类合规风险的实时监测、智能识别与精准防控；在文化渗透方面，持续开展全员合规培训，将合规理念深度融入企业文化建设，引导员工转变认知误区，营造“全员主动合规、合规护航业务”的积极氛围，筑牢合规管理的思想根基。

北京商报记者 李秀梅